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《保險營銷員管理規定》明確了凡具有初中以上學歷的人可參加營銷員資格考試，而因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年者不予頒發《資格證書》。

《保險營銷員管理規定》要求，從事保險營銷活動的人員應當通過中國保監會組織的保險代理從業人員資格考試，取得“資格證書”，并在從事保險營銷活動時，出示“展業證”。 同時，保險營銷員代為辦理保險業務，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委托協議。

《規定》明確，保險營銷員應當客觀、全面、準確地向客戶披露有關保險產品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中責任免除、猶豫期、健康保險產品等待期、退保等重要信息。對于分紅險、投資連結險、萬能險等保險新型產品，應當明確告知客戶費用扣除情況，并提示投資風險。

為避免遇人不淑，除了進行保險代理人資格證查詢對保險代理人的“硬件”辨別外，投保人還應該對保險代理人進行“軟件”判斷，比如通過問答看保險代理人是否掌握保險產品的詳細（投保條件、保險責任、保險期限、保險費與保險金額、繳保險費的方式、除外責任、保單的附屬功能等），能否把險種的優缺點講清楚，判斷保險代理人是否專業、誠實可靠和有責任心等等。這些都是確保夠買真保險好保險的重要因素。

同時為了防范上當受騙，保障自我利益，除了進行保險代理人資格證查詢外，為確保真保險，投保人在拿到保單后要及時查詢保單是否生效。除了保單編號外，還要逐一核對投保人、受益人、投保險種等細節。現在各大保險公司對于保單查詢一般都有營業廳、客服電話、網絡查詢三種方式，其中網絡查詢最輕松便捷。