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中國壽險理財規劃師是中國人身保險從業人員資格考試項目（CICE）頒發的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險行業協會官方網站查詢獲證信息。本資格的高級資格名稱與中級資格有所區分，中級資格稱為“中國壽險規劃師”，高級資格為“中國壽險理財規劃師”。高級資格的獲得者需要有知識經驗的廣度和深度，因此高級資格的取得是三個中級資格的疊加而成。

針對群體

覆蓋人員具體如下：從事營銷的個人代理人；直銷人員（包括壽險公司團體保險銷售人員和電話行銷工作人員）；保險經紀機構、保險專業代理機構和兼業代理機構的銷售人員，以及相關的管理人員與服務人員（包括銷售總監、保險機構講師組訓等培訓人員、營銷服務部主要負責人、客戶服務中心與銷售行為有關的工作人員等）。

特質優勢

跨業競爭

1、在目前理財規劃時代里，金融服務領域的競爭是從過去的產品本位的業內競爭轉向客戶多樣需求的跨業競爭。而消費者的金融理財需求是必須從人的整體風險規劃著手。雖說金融規劃領域涵括銀行、保險、證券、房地產及其他投資渠道，但是從客戶人身風險規劃的角度而言，保險是最基礎、最有效、最完善的風險規劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎核心問題規劃后，再將余錢置于銀行、證券、房地產等其他投資管道會是較優的理財服務理念。

規劃工具

2、目前市場上有不同的金融理財規劃資格認證系統，人身保險規劃是針對人身風險的規劃工具，是金融理財規劃的核心部分。人身保險包含不僅是人壽保險，還有健康保險以及養老保險等三大類。保險產品不同于其他金融商品的特質是產品的復雜性以及專業性，要以保險產品作為金融理財規劃的服務工具是必須對人身保險產品的本質、特性以及其所涉及的政策外部環境有通盤廣度及深度的理解和融合，方能給予客戶優質的規劃服務。

3、該資格是保監會所倡導、推動、參與、和認可，并授權中國保險行業協會頒發資格證書的行業自身結合的團隊所開發人身保險行業的標準化資格證書；在知識內容體系上是由行業各方的專家所建構的，體現出其較之其他認證體系的權威性。

專家打造

4、項目編審委從2002年底開始費時3年余的時間，結合保監系統、行業公司以及院校300余位專家進行教材的重新打造。教材內容結合國際人身保險基礎理論與知識、先進的行業經驗，并著重國內人文政策法規環境以及發展進程的一套行業標準化、系統化、專業化、本土化、實務化的認證知識平臺。教材和考試的內容及質量是在保監會及行業專家嚴格把關下所產生的建立資格品牌含金量的基礎，是社會目前最權威的人身保險知識體系，對于人身保險行業本身的知識體系和實務操作的內涵廣度和深度是其他領域所不能及的。

中國壽險理財規劃師與社會其他理財規劃師的區別

（一）人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎、最重要的內容，人的生、老、病、死、殘等基礎問題得到規劃后再將余錢進行儲蓄和投資，這才是科學的理財規劃理念，中國壽險理財規劃師具有突出的針對性和不可替代性。

（二）中國壽險理財規劃師著眼于國內人身保險領域，從國內人身保險產品的特性、市場、政策等各個角度對人身保險理財規劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險從業人員而設。

（三）中國壽險理財規劃師由中國保監會所倡導、參與、推動與認可，并授權中國保險行業協會頒發資格證書，知識內容體系由國內政、產、學、研各界600多位領導專家聯手打造，有著無可爭議的權威性。

（四）中國壽險理財規劃師的考試費用合理，適合國內考生的消費水平，每門課程的報考費用為人民幣260元或350元整，包含報名費、考試費、證書費、普通郵寄費。首次報名的課程免費配贈教材。考生報名成功后，可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續教育服務。

新聞鏈接：2011年中國壽險理財規劃師年會召開

2011年11月17日-20日，2011年中國壽險理財規劃師年會將在廣西省桂林市召開，本次年會將以“關于壽險市場和渠道的思考”為主題。

會議將總結并展望中國壽險市場的發展經驗，探討中國壽險銷售渠道的演進及應對策略，分享中國人身保險從業人員資格考試項目（CICE）的發展報告，并將促進中國人身保險從業人員資格考試“三師”會員的溝通與聯誼。

會議出席嘉賓有中國精算師協會會長、原中國保監會副主席魏迎寧，中國保監會原副主席、中國人民銀行金融研究所兼職教授吳小平，廣西保監局局長朱衍生，原中國保險學會會長羅忠敏，中國國務院發展研究中心金融研究所副所長、博士張承惠，中央財經大學保險學院院長、教授郝演蘇，復旦大學保險研究所所長、教授徐文虎，中國人壽保險股份有限公司團體業務部副總經理弋雪峰，昆侖健康保險股份有限公司董事長兼總裁林瑤珉，美國友邦保險有限公司上海分公司首席市場官包虹劍等。

本次壽險理財規劃師年會由中國人身保險從業人員資格考試項目執行單位廣州信平市場策劃顧問有限公司主辦。