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理財常識證券投資基金是什么及證券投資基金概念: 摘要：證券投資基金是一種概念上利益共存，風險共同承擔的集合證券投資方式，意思就是通過發放基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人來進行統一的管理，其實在人們生活中，最常說起的基金，根本意義上就是指的證券投資基金。證券投資基金基本概念：證券投資基金1、起源與發展最早的基金究竟誕生于何時何地目前并沒有一致的看法。有人認為是1822年由荷蘭國王威廉一世所創立的私人信托投資基金可能是最早的。更有人認為，1774年，荷蘭商人凱特威士（Ketwich）最早已經付諸實踐，創辦了一支信托基金。一般認為1868年的英國的 “海外及殖民地政府信托基金”是世界上第一支基金（封閉基金）；而1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上的第一支開放式基金。在18世紀末、19世紀初產業革命的推動后產生的，而后興盛于美國，現在已風靡于全世界。在不同的國家，投資基金的稱謂有所區別。英國和中國香港稱之為“單位信托投資基金”；美國稱為“共同基金”，日本和中國臺灣則稱為“證券投資信托基金”。這些不同的稱謂在內涵和運作上無太大區別。投資基金在西方國家早已成為一種重要的融資、投資手段，并在當代得到了進一步發展。20世紀60年代以來，一些發展中國家積極仿效，愈來愈運用投資基金這一形式吸收國內外資金，促進本國經濟的發展。1997年11月14日，我國頒布《證券投資基金管理暫行辦法》；2004年6月1日頒布了《證券投資基金法》。以這兩部法律為界點，我國的基金行業主要分為三個階段，即早期探索階段（20世紀70年代——1997年11月）、試點發展階段（1997年—2004年6月）、快速發展階段（2004年6月1日——至今）。這不僅支持了我國經濟建設和改革開放事業，而且也為廣大投資者提供了一種新型的金融投資選擇，活躍了金融市場，豐富了金融市場的內容，促進了金融市場的發展和完善。[1]證券投資基金2、基金的性質根據證券投資基金的含義，我們可以看出其性質體現在以下幾個方面：（1）證券投資基金是一種集合投資制度。證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進行[2]專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。（2）證券投資基金是一種信托投資方式。它與一般金融信托關系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個關系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業務的一種形式，又有自己的特點。如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的托管機構，它不能與受托人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不對每個投資者的資金都分別加以運用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運作。（3）證券投資基金是一種金融中介機構。它存在于投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。（4）證券投資基金是一種證券投資工具。它發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。證券投資基金3、參與主體基金參與主體一般包括三類，即基金當事人、市場服務機構、行業監管自律組織。1.基金當事人：份額持有人（即投資者）、基金管理人、基金托管人（一般為商業銀行）2.市場服務機構：基金銷售機構、基金注冊登記機構、律師事務所和會計事務所3.監管自律組織：基金監管機構（證監會）、基金自律機構（證券業協會）; #證券投資基金 #基金理財 #證券理財
2023-12-11 13:54:45

理財常識證券投資基金重點有哪些方面: 摘要：對于眾多投資理財的人來說，證券投資可以說是我們最常用的投資理財產品之一，證券投資基金重點之證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式的間接投資工具。基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。單選：1.基金通過發行基金份額的方式募集資金。2.個人投資者或機構投資者通過購買一定數量的基金份額參與基金投資。3.基金所募集的資金在法律上具有獨立性。4.基金資產由基金托管人保管。5.基金資產由基金管理人進行組合投資。6.基金投資者是基金的所有人。基金盈余全部歸基金投資者所有。7.基金合同與招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。8.基金以股票、債券等金融證券為投資對象。9.基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。10.基金在美國稱 “共同基金”；在英國及中國香港稱“單位信托基金”；在日本和中國臺灣稱“證券投資信托基金”；在歐洲一些國家稱“集合投資基金”或“集合投資計劃”。 11.1868年，英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作是最早的基金。1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，這是世界上第一只公司型開放式基金。證券投資基金重點之證券投資基金與其他金融工具的比較:基金與股票、債券的差異（共3條，常以多選） 1.反映的經濟關系不同:股票反映所有權關系；債券反映債權債務關系；基金是一種信托關系受益憑證。 2.所籌資金的投向不同:股票債券是直接投資工具主投向實業。基金是間接，主投有價證券等金融工具。 3.投資收益與風險大小不同:股票：高風險高收益。債券：低風險低收益。基金：風險適中收益穩健。基金與銀行存款的差異: 基金通過銀行代銷，但不是銀行發行的。根據證券投資基金的含義，我們可以看出其性質體現在以下幾個方面：2.（1）證券投資基金是一種集合投資制度。3.證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進行[2] 專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。4.（2）證券投資基金是一種信托投資方式。5.它與一般金融信托關系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個關系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業務的一種形式，又有自己的特點。如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的托管機構，它不能與受托人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不對每個投資者的資金都分別加以運用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運作。6.（3）證券投資基金是一種金融中介機構。7.它存在于投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。8.（4）證券投資基金是一種證券投資工具。9.它發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。; #證券投資 #基金理財
2023-12-11 13:54:45

理財技巧證券投資基金考試概述: 摘要：為進一步規范基金銷售行為，提高基金銷售人員業務水平和執業素質，中國證券業協會每年定期舉行證券投資基金考試，即基金銷售人員從業考試。根據《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執業守則》的相關規定，"基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，并根據有關規定取得協會認可的證券從業資格"。"基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員"。證券投資基金考試人員從業考試因故暫停兩年，中國證券業協會11月22日發布《2013年1月基金銷售人員從業考試公告》，標著著基金銷售人員從業考試將于2013年重啟。考試科目為“證券投資基金銷售基礎知識”一科。基金銷售是基金運作管理的主要業務環節之一，其規范運作是擴大基金規模、保護投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業的快速發展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業務的人員迅速增加。基金銷售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務，其業務水平和執業素質的提高關系到我國基金業的整體服務水平的提升和基金業的持續健康發展。根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的人員，應當首先參加基金銷售人員從業考試，取得從業資格。證券投資基金考試人員從業考試成績長年有效;已通過協會組織的證券從業資格考試“證券市場基礎知識”和“證券投資基金”兩個科目者，視同已通過“基金銷售基礎”科目考試。根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的人員，應當具有證券投資基金考試從業資格。為提高基金從業人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定于從2008年9月開始舉行基金從業資格考試。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。證券投資基金考試證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析，其中基本分析主要應用于投資標的物的選擇上，技術分析和演化分析則主要應用于具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。; #證券投資
2023-12-11 13:49:45

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