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行業資訊 瑞泰人壽榮獲眾多殊榮

摘要：

瑞泰人壽榮獲年度金牌成長價值保險公司大獎

近日由《金融理財》雜志社和金牌財富（北京）研究院主辦，中國銀行業協會、中國保險業協會等為指導單位的，2012年第三屆中國金牌理財Top10總評榜“金貔貅獎”頒獎盛典在京舉行，瑞泰人壽憑借扎實先進的基礎管理、獨樹一幟的業界品牌、超越同業的增長速度，一舉摘得“年度金牌成長價值保險公司”獎。此次“金貔貅獎”評選活動，歷經三個多月，主要針對2012年金融行業在投資理財、產品創新、業務發展、市場反應等方面取得的成績，活動得到了中國金融監管層及中國銀行業協會、中國證券業協會、中國保險業協會、中國基金業協會、中國信托業協會、中國期貨業協會六大行業協會的指導，經過第三方數據調研、網上投票、現場采訪、專家評審等環節取得，具有較高的專業性、代表性和權威性。瑞泰人壽在眾多保險公司中脫穎而出，奪得“年度金牌成長價值保險公司”大獎，這主要源于瑞泰人壽業績的高速發展和近年來在渠道、產品、投資等多方面的價值提升。

“瑞利一號”萬能險榮獲“年度金牌保險理財產品”獎

近日，在《金融理財》雜志社和金牌財富（北京）研究院主辦的第三屆中國金牌理財Top10總評榜“金貔貅獎”頒獎盛典上，瑞泰人壽瑞利一號終身壽險（萬能型）榮獲“年度金牌保險理財產品”獎。“金貔貅獎”評選活動，主要針對2012年金融行業在投資理財、產品創新、業務發展、市場反應等方面取得的成績，活動得到了中國金融監管層及中國銀行業協會、中國證券業協會、中國保險業協會、中國基金業協會、中國信托業協會、中國期貨業協會六大行業協會的指導，經過第三方數據調研、網上投票、現場采訪、專家評審等環節取得，具有較高的專業性、代表性和權威性。瑞利一號終身壽險（萬能型）是瑞泰人壽首次推出的“零初始”萬能險產品，該產品一經推出就由于產品零初始費、收益高、穩定性好，流動性強，復利結算和終身投資服務的六大優勢贏得了投資者的青睞，自2012年9月底以來，短短3個月的時間里，保費收入已達4.3億元。瑞利一號終身壽險（萬能型）主要針對有中長期的投資計劃和理財目標的客戶，該產品的熱銷，也說明在現有投資環境下，低風險、穩定收益、兼具保險保障的綜合型產品更受投資者的認可。瑞泰人壽長期以來在投資型保險產品的開發、管理及投資管理方面具有優秀口碑，而瑞泰人壽萬能險產品更是以相對較高的收益能力，和兼具投資、保障雙重功能的特點頗受消費者青睞，2012年，包括“瑞利一號”在內的多款萬能險產品保持了結算利率5%以上的水平，其收益水平得到了市場、同業和客戶的一致認可。相關鏈接：瑞泰人壽湖北分公司盛大開業近日，瑞泰人壽保險有限公司湖北分公司開業慶典在武漢新世界酒店成功舉行。至此，在“廣覆蓋、寬領域、深層次”的戰略指導下，瑞泰人壽實現在北京、上海、廣東、江蘇、浙江、重慶、陜西、湖北等地區經營保險業務，基本完成了在東南沿海地區和中、西部地區的機構布局。湖北省金融辦領導、武漢市江漢區政府領導、湖北保險行業協會秘書   長、工行省分行行長和洪總一同為瑞泰人壽湖北分公司揭牌。瑞泰人壽總裁兼CEO洪令德對湖北分公司的發展寄予厚望，在開業典禮上，洪總表示，作為中國傳統經濟重鎮以及國家中部崛起戰略的核心支點，湖北具有良好的經濟環境和金融生態環境，民營經濟發達，是我國金融要素最為聚集、市場化程度最高的區域之一，湖北經濟的持續快速健康發展，為金融業的發展提供了良好的環境和廣闊的空間，同時，湖北壽險市場運作規范，監管有力，潛力巨大，為瑞泰人壽帶來難得的機遇。湖北省金融辦領導、武漢市江漢區政府領導、湖北保險行業協會秘書長、工行省分行行長以及洪總共同為瑞泰人壽湖北分公司揭牌，其后洪總將這塊寓意深遠的金字招牌授予湖北分公司總經理羅丁，羅總代表湖北分公司全體員工向來賓表達了要秉承公司“高端、專業”的經營戰略，不負重托，不辱使命，以客戶為尊，為渠道合作伙伴及廣大客戶提供專業完善的壽險服務，為湖北保險市場注入新鮮活力的信心與決心。湖北分公司開業慶典精簡、高效，同時也體現了瑞泰人壽高端、專業的市場定位及企業文化。瑞泰人壽依托股東強大優勢，堅持“發揮現有優勢、面向市場發展”的原則，發揮多年來在投資型保險領域積累的豐富經驗和專業水平，深耕長期投資型保險領域積累的豐富經驗和專業水平，深耕長期投資理財解決方案，并積極拓展傳統保險領域，憑借高品質服務和高素質團隊，不斷推出符合高端客戶需要的專業化保險產品，業績水平快速提升，業務渠道加速拓展，市場影響力不斷擴大，實現了“多產品、多渠道”格局下的盈利式、跨越式發展。在2012年市場面臨諸多挑戰的環境下，瑞泰人壽保費收入同比增長67%。其增長速度遠遠高于行業整體增長水平和合資壽險公司整體增長水平。同時，瑞泰人壽的投資收益也位居行業先進水平。瑞泰人壽將一如既往發揮自身優勢、立足本地市場，為湖北客戶提供完善的保險保障和理財服務。我們相信，湖北分公司健康、快速的發展，將為瑞泰人壽建設全國性、一流壽險公司貢獻力量。

#瑞泰人壽 #保險公司

2024-12-02 17:53:05

行業資訊 傳統壽險避債避稅 并非所有保險都能避稅

摘要：保險是所有金融行業中唯一免稅的行業，所謂保險避稅是指兩種情況，第一是遺產稅等。其次是公司通過保險避稅，我們打個比方，某公司需要發放年終獎，他發給員工1萬元，員工需要繳納百分之30左右的稅收，等于發一萬其實員工拿到的只有7000。同樣的，如果花一萬元給員工買一份人壽保險，員工第一年退保將的到保單的現金價值大概是9000左右，那么就多了2000，如果員工儲存著等到合同到期后拿出來那么大概15000元左右，又多一份保障，就是這個道理。今年2月，國務院同意并轉發國家發改委等部門 《關于深化收入分配制度改革的若干意見》，明確表明 “研究在適當時期開征遺產稅問題”。這讓許多高凈值人士如坐針氈，也讓保險產品的銷售熱鬧了一把。去年市場傳出深圳或將試點開征遺產稅的傳聞后，當地隨即出現了多份巨額保單，其中有的保額超億元。近日，有媒體報道稱，北京出現了保額達2億元的天價壽險保單，投保人或為規避遺產稅。在成熟的國外市場，保險確實有規避遺產稅的功能。最被人津津樂道的保險能避遺產稅案例，是中國臺灣首富蔡萬霖2004年去世，留下超46億美元的巨額遺產。理論上，繼承人須繳納的遺產稅達到數百億新臺幣，不過，由于蔡萬霖曾購買價值數十億新臺幣的人壽保險。最終，其子女繳納遺產稅金大大降低。不過，由于我國開征遺產稅尚無時間表，且即便開征，針對的也只是少數富人。另一方面，在個人信用、財產實名制、財產登記制度尚未完善之前，財產所有人有著眾多更好的財產轉移方式。可見，保險規避遺產稅，更多只是保險銷售人員的一個噱頭而已。除了遺產稅，保險還能合理規避其他稅嗎？筆者查詢到，目前，國內關于保險避稅的相關法律就只有 《個人所得稅法》第四條第五款，保險賠款免納個人所得稅，包括身故賠償金、車損賠付、醫療保險金等。分紅類保險的分紅收益也暫免征收個人所得稅。此外，企業年金也可以避稅。按照國家政策，企業為職工購買企業年金，在工資總額4%以內的，可在稅前列支。但是，企業為員工支付各項免稅之外的保險金，應按“工資、薪金所得”項目計征個人所得稅。另一種保險避稅的方式，則是購買個人稅收遞延型養老保險。可是，由于操作難度很大，個稅遞延型養老保險依然難產。雖然保險在合理避稅方面有一定的作用，但并非所有保險都能避稅。事實上，只有傳統保障型壽險產品才能避債避稅，而諸如萬能險、投連險、意外險這些保險產品是不能達到此目的的。而且，在規避遺產稅方面，投保時還需指定受益人才行。

案例：安然創始人借保單避債務

肯尼斯·萊是美國安然公司創始人。安然公司在2001年年底申請破產，而他在公司宣布破產的前一年，花費400萬美元購買了多種類型的商業年金保險。按保險合同約定，從2007年開始，肯尼斯·萊夫婦每年將可以領取保險公司支付的年金約90萬美元。最絕的是，在美國，大多數州都規定人壽保險金和年金的給付受法律保護，所以即便肯尼斯·萊夫婦宣布破產，債權人也無權要求用這筆巨額年金來抵繳債務。這讓中國人見識了一把保險產品的“特殊功能”。保險產品果真有如此超能力？在國外，很多富豪會利用保險合法為自己“避債避稅”，一旦發生債務糾紛或“吃官司”，個人資產被用來抵債、沒收和查封后，保險依然能夠安全地為其或家人留下一部分錢，甚至仍能維持像之前一樣的奢華生活。還有很多超級富豪利用保險規避遺產稅；在身故后，盡可能多地把錢留給子孫后代。我國《保險法》第二十三條規定：任何單位和個人不得非法干預保險人履行賠償或者給付保險金義務，也不得限制被保險人或者受益人取得保險金的權利。記者在采訪中發現，保險業界資深人士普遍認為，如果保險人陷入經濟糾紛或涉嫌犯罪，屬民法范圍，只要沒有證據證明其保險合同無效，或者資金來源有問題，法院是無權強制處理保單的。但如果涉及刑事犯罪，法院照樣可以凍結、扣押、查封涉案人的保險。

#金融 #人壽保險 #人壽險

2024-12-02 17:53:05

行業資訊 中國人壽95519服務電話 微笑可以聽到

摘要：中國人壽95519電話服務中心自2001年成立以來，一直秉承“用專業和真誠贏得感動”的服務理念，以“專業、真誠、感動、超越”作為核心價值觀，竭誠為客戶提供最佳的電話服務。截至2009年，中國人壽95519電話服務中心已經連續六次獲得中國信息化推進聯盟客戶關系管理專業委員會評選的“中國最佳呼叫中心”稱號。無論是在汶川地震期間作為生命熱線的95519，還是在08年奧運會期間作為奧運志愿者的95519，都在詮釋著這樣一個信念：“服務是中國人壽的生命線！”95519電話服務中心的伙伴們堅信：“微笑，可以被聽到。”據中國人壽保險公司有關負責人介紹，95519客戶服務專線電話于2001年7月在全國300多個城市開始試運行，9月19日在全國范圍內正式開通，是目前我國覆蓋面積最廣的客戶服務專線電話之一。95519電話采用“一站式”服務模式，客戶只要撥打95519，就可以得到咨詢、查詢、投訴、掛失登記、報案登記、回訪等一系列服務，不需要再撥打其他電話或找其他部門。在公司通話總量中，呼入量的99%以上為客戶咨詢、查詢電話；呼出電話230萬件，85%以上為電話中心開展的回訪服務。為了保證客戶服務的質量，公司從招聘客戶服務人員時就嚴格把關，要求所有電話中心上崗人員具有大專以上學歷，并且要通過嚴格的崗前培訓和考試才能上崗，上崗后，客戶服務人員要接受公司統一的考核標準體系考核。目前，在中國人壽保險公司就職于95519電話中心的工作人員超過2000人，公司在客戶服務人員招聘、培訓、管理上已形成了一整套比較完善的體系，已形成了一支服務意識強、話務規范統一、專業知識過硬的客戶服務隊伍。據了解，95519客戶服務專線開通后，中國人壽在實際工作中增加了輔助銷售等項服務，開展客戶服務節、VIP客戶服務、客戶滿意度調查等特色服務。部分分公司還開展了對客戶進行節日、生日問候及交費日期提醒等服務，受到客戶好評。在2000年9月19日客戶服務專線正式開通一周年之際，中國人壽保險公司在京舉行“95519之聲”競賽和95519電話中心精英表彰活動，對獲獎的服務明星、優秀主管、優秀協調員及優秀電話中心進行表彰，并在全國35個省會城市、直轄市、計劃單列城市向社會提供全天24小時的人工服務，節假日不休息。

#中國人壽 #保險理賠 #人壽險

2024-12-02 17:53:05

行業資訊 嘉禾人壽聯姻農行 銀行險企再擴張

摘要：前不久，嘉禾人壽更名農銀人壽，自此，我國5大行有了自己的控股公司。盡管最新發布的保險公司三季報顯示保險業的寒冬還未過去，但各家銀行控股保險公司的熱情卻并未就此降溫。日前，嘉禾人壽和農業銀行傳出好事將近的消息，最快在今年底前就換上“農銀人壽”的新招牌。農業銀行控股嘉禾人壽的落定，也意味著中農工建交五大行都已擁有了自己的保險公司。中國農業銀行發布公告稱，該行出資25.92億元認購嘉禾人壽保險股份有限公司（下稱嘉禾人壽）新發行股份約10.37億股，于2012年12月31日完成交割手續。至此，五大行均完成對保險公司的控股。

嘉禾人壽已于近期完成工商變更登

認購后，農行持有該公司51%的股權，成為其控股股東。原股東北京中關村科學城建設股份有限公司、重慶國際信托有限公司、中國新紀元有限公司、中國希格瑪有限公司和上海安尚實業有限公司分別持有農銀人壽全部股份的9.8%。在注資完成后，公司償付能力狀況改善。1月4日，保監會發布了解除農銀人壽保險股份有限公司償付能力監管措施的通知，自發文之日起執行。此前，中國保監會曾因該公司償付能力連續不足，于2010年9月和2011年12月下發中國保監會監管函采取監管措施。包括在償付能力達標前，暫停公司增設分支機構；自2012年1月1日起，暫停公司在遼寧、福建（不含廈門）兩省開展銀郵代理渠道的躉交業務。據了解，農行將利用母行優勢，支持農銀人壽開拓經營領域，使其成為一家具有后發優勢的銀行系壽險公司。本次交易因其增資額最高，成為國內最大的銀保聯姻。至此，中國銀行、農業銀行、工商銀行、建設銀行、交通銀行均已擁有控股的保險公司。上述交易完成后，農業銀行將持有嘉禾人壽51%股份，成為其控股股東，嘉禾人壽也已更名為農銀人壽。

農銀人壽正式成立

嘉禾人壽成立于2005年底。2011年2月，農業銀行與嘉禾人壽正式簽訂股權收購協議，根據協議內容，嘉禾人壽以每股2.5元的價格向農業銀行定向增發10.367億股新股，增資總額達25.9億元人民幣，如果收購完成，農業銀行將以51%持股比例控股嘉禾人壽。農銀人壽保險股份有限公司（前身為嘉禾人壽保險股份有限公司），2012年11月15日，經中國保險監督管理委員會核準成立，是中國農業銀行股份有限公司控股51%成立的銀行系保險公司，總公司位于北京。總公司成立后，江蘇分公司、泰州中心支公司、泰興營銷服務部相繼成立。事實上，商業銀行對保險公司股權投資的開閘始于2009年。2009年初，國務院批準了銀監會和保監會聯合上報的《關于商業銀行投資保險公司股權問題的請示文件》，原則同意銀行投資入股保險公司，當年11月，銀監會正式開閘商業銀行投資保險公司股權試點。此次收購協議完成后，農業銀行也將借農銀人壽擁有一張保險牌照，也意味著五大行歷時近四年，都完成對保險公司的控股。據了解，2009年底，交通銀行宣布入股中保康聯人壽保險，成為商業銀行投資保險公司的首個試點，2010年，中保康聯正式更名為交銀康聯。在2010年，銀行對保險公司的控股動作頻頻。其中，中銀保險100%股權全部轉讓給中國銀行股份有限公司，成為后者全資子公司。與此同時，建設銀行和工商銀行對保險公司股權的收購也都有了實質性進展。2010年工商銀行宣布以12億元購買金盛人壽60%的股權，今年7月，其更名為工銀安盛正式在上海掛牌開業。而建設銀行在2011年也宣布完成了對太平洋安泰的控股，后者更名為“建信人壽”。

銀行系險企高速擴張

從去年以來，受制于營銷員增員困難和銀保新規、銀行銷售保險動力不足等因素影響，保險行業尤其是壽險行業的保費增長持續低迷。以保監會發布的最新數據來看，今年前三季度我國保險業共實現原保險保費收入1.21萬億元，同比增長7.30%，其中人身險保費收入8084億元，同比增長只有3.92%。壽險業并未出現明顯回暖跡象，但相比同業，銀行系保險公司的表現依然可圈可點。例如，工銀安盛去年保費收入超過16億元，增幅111%。建信人壽保費收入12.08億元，增幅超過八成，今年上半年保費收入達到28.8億，同比增長463%。不過，高速擴張的背后，部分銀行系險企目前還未實現盈利。“對于保險公司來說，銀行渠道是沖刺保費規模的最佳渠道，銀行系保險公司自然有優勢，在銀保業務受政策限制的條件下依然可以獲得比較好的資源。”業內人士分析認為，銀行系保險公司依然面臨盈利和維持快速增長的問題，尤其是銀保渠道銷售的產品比較簡單，如何調整業務結構也是銀行系保險公司必須面對的。

五大行控股保險公司情況

• 銀行控股 保險公司 掛牌時間
• 工商銀行 工銀安盛 2012年
• 中國銀行 中銀保險 2010年（100%股權轉讓時間）
• 農業銀行 農銀人壽 2012年
• 建設銀行 建信人壽 2011年

#嘉禾人壽 #保險資訊 #保險公司

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 建信人壽高調“吃螃蟹”

摘要：壽險預定利率放開靴子剛落地，市場上就已經傳來保險公司推出新產品的消息。8月13日，記者從建信人壽獲悉，該公司目前已開發完成壽險費率新政實施后首款產品，在8月9日就向保監會報備，預期在收到保監會回執后將于近期投放市場。而這也是國內首家在人身險費率改革實施后向保監會報備，傳統險預定利率突破2.5%的公司。8月5日，保監會啟動普通型人身保險費率新政策，而僅隔4天就已有新產品報備，這被業內視為“真正的競爭正拉開序幕”。與此同時，有市場消息稱，目前還有農銀人壽、光大永明人壽、國華人壽等幾家保險公司也在醞釀推出新產品。

價格最高降近三成

在市場上，各界對于費率新政之后最關注的無疑是價格變化，而記者從建信人壽推出的新品種中也了解到，該款名為“福佑一生”的還本兩全保險，因其搭配了健康和意外兩個險種，比按原有預定利率設計的同類型產品保費降低了7%到26%不等，同樣的繳費期限，被保險人年齡越小，所節省的保費就越多。而在收益方面，在保監會放開2.5%的預定利率后，這款產品也將收益率提升了一個百分點。“壽險費率新政的實施是監管機關深化改革的重大舉措，是對消費者的重大利好，推出這款產品就是要在最短時間內讓消費者獲得實惠。”8月13日，建信人壽總裁趙富高在受訪時稱，除本次推出的產品外，建信人壽還在開發多款不同功能、面向不同渠道的新預定利率產品，后期將陸續推出。“從產品的形態來看，提升保險產品的預定收益，可能會導致保險公司將加價，因為如果保險公司的投資收益不能滿足產品所設定的預期，那么必然會通過價格來彌補，但現在看來，新的產品實現了一升一降，也就是預期收益提升，保費價格下降，這對于消費者來說是利好，可能會促發投保人的消費熱情。”8月14日，上海財經大學保險系精算博士汪濤告訴記者。不過，記者也發現，在市場上，對于壽險費率新政放開后，積極開發新產品的則以中小保險公司居多，而大型保險公司則選擇觀望。8月15日，上海一家大型壽險公司精算部負責人告訴記者，其實對于大公司而言，利率變動一個百分點，對于總體的保費規模和投資收益都會產生幾十億乃至上百億的波動，即使將市場投保熱情考慮進去，三大變量之間的微妙變動也需要繁復地計算，才能確定是否可以向市場推出新產品。據悉，目前普通型人身險產品的市場份額不到一成，其中九成又是被幾家大公司占據了，小公司的業務量很少。上述壽險公司精算部負責人也稱，對于壽險產品，保險公司的利潤來源就是死差、費差和利差，后兩大變量對于保險公司的影響最大，中小型保險公司因為市場規模不大，可以通過這樣的產品去累計規模保費，但是能否做到長期如此也需要觀察，一開始先推出產品，會吸引更多的客戶，但是不見得每一家公司以后就將這樣的產品作為主打。因此他們一旦對這類產品降價，對公司整體盈利影響就小得多。在業內人士看來，保險公司每年推出的保險產品，實際也是通過精確測算的，在什么時間投放什么樣的產品，而且還會根據市場變動銷售策略也會隨之改變。此外，雖然有消息稱太保壽險、農銀人壽、合眾人壽、新華保險、泰康人壽、國華人壽、信誠人壽和陽光人壽等壽險公司目前均在加緊研發產品中，但其中北京一家大型壽險公司市場開發部負責人對記者仍是謹慎的口風，“我們只是還在研討當中”。

建信人壽“首吃螃蟹”

盡管與此前市場預計一致，壽險費率新政實施后首款產品將由中小險企破冰，但此次建信人壽的快速與高調仍令市場有些意外。根據保監會的流程，建信人壽的新產品報備在一個月內能得到回復，這意味著該產品有望在下月就上市銷售。而此次建信人壽成為“首吃螃蟹者”，也令業內對銀郵系保險公司的集體突進開始猜想。“實力雄厚的幾家大銀行將是險企最大的競爭對手。”一位業內資深人士表示，建信人壽動作很大，而他兩年前就預測各大銀行會加大對保險領域的投入，如今看來這正逐漸成為現實。實際上，在目前銀郵系保險公司仍整體虧損的局面中，建信人壽的成績頗為亮眼。記者獲悉，截至今年6月底，建信人壽總資產為204.5億元，償付能力充足率為970%，達到中國保監會充足Ⅱ類標準，并且上半年實現凈利潤6347萬元，同比增長256.5%，在2012年實現連續盈利7年之后，今年建信人壽的盈利仍可期。而趙富高也表示，為開發壽險費率新政實施后的首款產品，建信人壽前期已就保險條款、費率和經營的相關風險進行了測算，測算結果認為，整體風險可控。值得注意的是，雖然建信人壽90%的業務來自銀保渠道，但公司宣布此次開發的新產品在個險渠道投放，并稱這是公司在個險渠道的又一創新。記者了解到，建信人壽目前的個險渠道主要集中在上海業務總部、廣東分公司和江蘇分公司三地。據建信人壽相關負責人介紹，去年下半年，建信人壽已率先引入臺灣地區代理人混合用工制，在個險渠道推出“一小時合同”制，為代理人提供“五險一金”。自該模式推出以來，在建信人壽試點地區已初見成效，人均產能已超過舊模式下的人均產能。但壽險費率市場化到底能在多大程度上推動銀郵系保險公司的個險業務，仍是一個未知數。“未來這類新產品我們還是會放在銀保渠道，這畢竟是我們的優勢。就現在的市場大環境，個險要大力發展起來，還是很難。”一位以激進著稱的銀郵系公司的市場部人士對記者坦言。平安證券分析師勵雅敏則指出，定價利率放開使得保險公司可能在銀保渠道產品做出調整，即在銀行渠道推出傳統保險產品。此外，保險產品價格下降的同時，也令保險公司面臨更大的投資壓力。記者注意到，近來建信人壽官網上連續披露的幾則重大關聯交易的公告顯示，公司分別在今年5月30日、7月23日、7月30日、8月2日申購建信信托20000萬份、19000萬份、8600萬份、12000萬份信托計劃。實際上，在去年10月份信托公司集合資金信托計劃對險資開閘后，真正落地的合作項目并不多見，但對于急于突破投資困境的保險資金而言，信托仍不失為一種有較高收益的投資標的。

#建信人壽

2024-12-02 17:53:05

行業資訊 山東首家全國性壽險公司德華安顧人壽獲批

摘要：經過一年多的籌備，“安顧壽險項目”有了新的進展。北京商報記者昨日獲悉，第60家全國性壽險公司德華安顧人壽保險公司獲準成立。保監會在日前下發的批文顯示，德華安顧人壽由山東國有資產投資控股有限公司與德國安顧保險集團、德國安顧人壽合資成立，總部設在濟南，由山東國投副董事長李江寧擔任公司董事長，原光大永明人壽首席執行官張敬臣任總經理。德華安顧人壽的注冊資本為6億元，山東國投、德國安顧保險集團及德安安顧人壽分別出資3億元、1.2億元和1.8億元。合資壽險公司的業務經營范圍除人壽保險、健康保險和意外傷害保險等保險業務外，還包括再保險業務。“合資壽險公司的成立填補了山東省無壽險公司總部的空白。”山東國投相關負責人表示，合資壽險公司的成立對于完善山東金融服務體系、提升山東金融服務業水平等方面具有重要意義。山東當地保險市場潛力巨大，安顧保險集團將為山東省引進先進的保險經驗和技術，建立公司總部并吸引和發展本地保險人才。對于德華安顧人壽沒有選擇北京、上海等一線城市作為總部所在地而是將總部設在濟南的疑惑，上述負責人也表示，此舉意在從二線城市切入，深耕山東市場，未來擴張的重點也將放在其他二三線城市。資料顯示，德國安顧保險集團股份公司隸屬于全球第一大再保險公司慕尼黑再保險集團，2011年總保費收入203億歐元。在合資壽險公司中，安顧保險集團將提供國際保險經驗和專業知識、慕尼黑再保險集團以雄厚的資本財力提供再保險支持，而山東省國投公司則利用自身豐富的地方資源，提供市場開發和業務拓展。記者從山東省國投公司了解到，合資壽險公司在設立初期沒有選擇北京、上海等一線城市作為總部所在地，而是將總部設在濟南，意從二線城市切入，深耕山東市場，為山東百姓提供高品質壽險規劃和服務，未來擴張的重點也將放在其他二、三線城市。德華安顧人壽保險有限公司由山東省國有資產投資控股有限公司與德國安顧保險集團股份公司、德國安顧人壽保險股份公司共同出資籌建的全國性壽險公司，總部設在濟南，首期注冊資本金6億元人民幣，是第一家總部設在山東的全國性壽險公司。公司自2012年3月30日獲得中國保險監督管理委員會批準籌建以來，各項籌建工作均得以順利、有序的開展。目前，在戰略規劃、組織架構、管控體系、人才引進、信息化建設、職場建設、員工培訓、產品開發等各個方面都取得了實際性進展。

#人壽保險 #保險公司 #保監會

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 生命人壽借金融城低價拿地轉戰地產

摘要：東莞松山湖高新區新城大道的最南端，一棟正在施工的“E”形大樓，孤零零地矗立著。透過荒蕪的雜草，工地圍墻上刷寫的“生命金融城”五個大紅字尤為亮眼。松山湖高新區是東莞乃至廣東全省都甚為重視的金融改革實驗區。投資方生命人壽保險股份有限公司（下稱“生命人壽”）欲意在此投資20億元，打造“生命金融城”。而實際上，此“金融城”項目卻名不符實。“雖然打著”金融城“的概念，但是實際卻只是商業地產。”業內一名知情人士向記者透露。而且，生命人壽在此地行商業地產之實的同時，還涉嫌改變土地用途。根據多項公開資料顯示，生命人壽當初以“科技研發用地”之名低價拿地，而目前在其規劃中未來將有部分物業對外租售。上述知情人還向記者表示：“政府當初是以招商引資的方式吸引的生命人壽。企業以科研用地拿地，大大降低了拿地成本，享受了極大優惠。”“生命金融城”項目不止落戶東莞。近年，生命人壽在江蘇揚州、湖北襄陽、吉林長春、陜西西安等諸多三、四線城市大肆以極低的價格拿地。“其實，和金融關系并不大。本質就是商業綜合體。但大量布局三、四線城市也存在一定風險，相對一線城市而言，低線城市的商業地產容量，也就是購買力有限，建成后可能面臨出租難的問題。”中國社科院金融研究所金融市場研究室副主任尹中立對時代周報評述道。在過去幾年中，生命人壽不斷加大對房地產領域的投入。2012年底，生命人壽“投資性房地產”占總資產的比例從5.65%增至9.16%，其在投資性房地產規模已經達到103.17億元，同比暴增182.89%。除在房地產加大投資外，生命人壽還試圖進行更多的多元化嘗試，希冀切入化工、能源等多個領域。2013年3月，生命人壽還在深圳注資10億設立深圳市前海富德能源投資控股有限公司。與生命人壽大舉多元化形成鮮明對比的是，其主業卻呈現不斷下滑的頹勢。從2012年11月至2013年5月，保費收入一直呈現同比下滑狀態。生命人壽在今年前5個月實現保費收入95.73億元，2012年這一數字為118.74億元，同比下滑19.37%，這一數據明顯落后于行業平均水平。且近期以來，生命人壽多次因銷售誤導、違規展業等問題遭到監管部門的行政處罰。在紛繁的亂象背后，生命人壽董事長張峻和他的“富德系”卻又極為低調和神秘。若不是因掌控生命人壽之故，地產商出身的張峻在深圳仍或是籍籍無名。2006年，張峻控制的深圳市國利投資發展（即富德控股前身）受讓廣東廣晟持有的1.8億股（股權占比13.25%）。張峻由此進入生命人壽，走進公眾視野。此后，股權頻繁變動，張峻實際所持股權不斷飆升，從表面看來，張峻通過富德控股持有生命人壽20%股權，但是張本人還通過隱性關聯持股所控制的股權估計達到67.25%，甚至有媒體猜測其控制股權達到更為巨大的80%。8月中旬，生命人壽黨委書記黃守巖獨家向時代周報記者透露，近期生命人壽將會更名為“富德生命人壽”。張峻對生命人壽的控制可見一斑。在生命人壽大舉進入房地產，嘗試多元化，以及生命人壽神秘股權迷局中，外界不禁對張峻的巨額資金來源感到好奇。對于其中細節，時代周報記者多次向生命人壽方面提出采訪要求，截至目前為止尚未收到回復。

東莞“金融城”疑改變科研用地用途

占地約20萬㎡的東莞生命金融城，涉嫌假借“金融”之名，私自改變科研用地用途，且施工現在大大落后于原訂計劃。時間回溯至2009年12月，東莞松山湖管委會前往深圳招商引資。當時，生命人壽就與管委會達成協議，計劃投資20億元在松山湖設立生命人壽保險集團總部、各專業公司總部及后援中心。2011年4月，生命人壽拿下松山湖北部工業城編號分別為2011T025、2011T026、2011T027的三宗地塊。三宗地塊總計為21萬㎡，總價13118萬元，折合約為600元/㎡。據掛牌信息顯示，三宗用地均為“科研設計”，產業類型為“研究與試驗發展”。東莞生命金融城的《環境影響報告書》內容也顯示，“項目用地已經東莞市國土局審批，并且已同意將該地塊用作科技研發用地。”同時，《環境影響報告書》還透露，項目建成后設有4棟6層的辦公樓；5棟7層的辦公樓；3棟11層的辦公樓；2棟12層的辦公樓；1棟33層辦公樓；1棟7層的活動樓，總建筑面積達到47萬㎡。“這么大的面積，生命人壽肯定是自己用不完的，會有一部分對外租售。”松山湖管委會建設局工作人員披露道。記者就此向東莞生命金融城一名袁姓負責人核實，也同樣得到準確答復—除了滿足生命人壽自身的辦公需求外，部分物業會對外租售。生命人壽此舉已實際改變了科研土地用途，轉作了商業用途。今年4月25日，東莞市政府下發的《關于加強全市科研用地管理工作的通知》中，對科研用地有明確的界定：根據《土地利用現狀分類（GB/T21010—2007）》，科研用地屬科教用地范疇，是指獨立的科研、勘測、設計、技術推廣、科普等的用地。《通知》中還規定了以下六類單位可申請使用科研用地，其中包括各類科研院所、大中專院校；科技部門認定的工程技術研究中心、重點實驗室、科技創業企業和科技企業孵化器（加速器）；發改部門認定的工程研究中心、工程實驗室；經信部門認定的企業技術中心；省認定的外資企業獨立法人研發中心以及法律法規規章規定的其他從事科研設計活動的企事業單位。生命人壽并不在此范圍之內。此外，《通知》還重申“科研用地應嚴格實行土地用途管制，未經批準不得改變用途，不得變相開發工業、商業、旅游、娛樂和商品住宅等經營性項目，不得對外分割銷售。”當時根據2009年的媒體報道顯示，生命人壽將在松山湖設立集團總部，但8月13日生命人壽總經理辦公室的工作人員向時代周報確認，生命人壽總部并不會搬往東莞。“金融城是作為公司的一個后援中心。”而東莞市金融辦副主任鐘正良在接受時代周報記者采訪時也表示，生命人壽金融城項目與金融并無關系。“這是生命人壽與松山湖管委會那邊談的，不是我們立的項目。我并不了解。”東莞生命金融城的施工進度也大大落后于原訂計劃。當初的規劃建設要求開發建設期為1年6個月，宗地建設項目在2011年10月14日前開工，在2013年4月14日前竣工。但是直到2012年10月施工隊才剛進駐工地。現場的施工告示牌也顯示，竣工時間為2015年9月。這比之前的計劃時間足足推遲了兩年有余。記者從現場施工負責人處了解到，目前，只有東莞生命金融城一期工程開始施工，二、三期工程圖紙還未拿到。“一期工程共三棟樓，目前3號樓主體封頂已經完成，已經完成該建筑工程量的50-60%；2號樓大概完成其建筑工程量的20%，1號樓還在裝基礎，大概完成其工程量的10%不到。”且根據當時計劃，生命人壽應在2011年投入2億元，2012年和2013年再分別投入5億元。但據，松山湖高新區建設局工作人員介紹，“截止目前，生命人壽的總投入才2.97億元，其中1.3億元用于土地款，1.6億元為工程款。”

大肆低價拿地 生命人壽轉戰地產

“生命金融城”項目現在儼然成為了生命人壽的金字招牌，類似項目遍布各地。目前，生命人壽已經在湖北襄陽、江蘇揚州、陜西西安、江蘇揚州等地投入巨額資金建設金融城項目。這些金融城項目無一例外，均是以建設“金融城”的名義進入當地政府視野，先期與地方政府達成招商引資協議，而后再以低價拿地。今年5月28日， “生命人壽環球金融城華中后援基地”在襄陽市內環西路東側正式舉行了奠基儀式。只一個月前，生命人壽的參股公司襄陽京華置地有限公司才正式拿下土地。4月7日至19 日，襄樊市國土資源交易網公開掛牌出讓位于內環西線樊城段的編號為20131302的土地。此宗地塊面積為33325.3㎡，成交價格為6248.49375萬元，約合1874元/㎡。但是掛牌公示中，卻注明“參與競買者的企業為注冊資金不得少于90億元的全國性大型保險公司及其聯合體”。如此一來，也基本上排除了其他的競爭對手，存在“內定拿地”的嫌疑。早在2012年的9月19日，生命人壽就與當地政府簽約。生命人壽保險金融城項目預計投資12億元，將打造集寫字樓、綜合商業、配套SOHO公寓、中央休閑廣場及全方位地下停車系統為一體的現代化城市金融綜合體。“這一項目從目前來看，是比較純粹的商業地產項目，建成后和金融也沒什么大的關聯。像我們襄陽這種三、四線城市，不存在將金融作為產業重心。”襄陽當地的一名房產界人士向記者評價說。而在襄陽正式奠基開工之前，生命人壽遠在長春、揚州等地金融城項目早已開工。在遠離長春市區約30公里的長德新區，盡管商業氛圍還尚不濃厚，但是生命人壽也早已提前布局。據媒體報道顯示，生命人壽與當地政府的協議，以商業地產為主的金融城項目單獨投資80億，由生命人壽自籌資金。生命人壽的全資子公司生命置地（長春）有限公司在 2012年10月以2423.47萬元的極低價格拿下面積5.446公頃的商服用地，約合444元/㎡。這一價格甚為低廉。據張峻身邊的人士介紹，張峻為潮汕人氏，早年在深圳龍崗從事房地產事業起家。“身高1.7米左右，消瘦。雖是潮汕人，但是普通話還挺標準。”生命人壽大量投資房地產或與張峻本人的房地產情結息息相關。據生命人壽黨委書記黃守巖向時代周報獨家透露，生命人壽的所有地產項目具體操盤手由黃傳奇負責。在黃守巖看來，現年近50歲的黃傳奇，年富力強。此前多年內，黃傳奇在民航系統任職多年，曾擔任上市公司深圳機場（000089,股吧）股份有限公司董事長。黃傳奇在地產界頗為資深，在2012年加入張峻的富德控股之前，擔任佳兆業行政總裁。2012年2月，黃傳奇加入張峻掌控的富德集團，任職深圳富德控股集團總裁、集團成員公司富德金融投資控股總經理、富德產業投資董事長，同時還兼任深圳生命置地董事長。但是在2012年11月，黃便不再擔任深圳生命置地董事長。隨后的12月，黃傳奇個人出資9900萬成立了深圳京華置地有限公司。該新公司另一股東也為自然人，持股僅1%。在深圳京華置地成立后，黃便不在富德系內部擔任其他高層職務。今年的2月，深圳京華置地與生命人壽，共同成立了襄陽京華置地有限公司、揚州德華置地有限公司，投建襄陽和揚州的生命金融城。實際上，以上均是張峻在背后操盤，黃傳奇只是負責具體事宜而已。8月13日上午，記者在中投國際商務中心的21樓見到了黃傳奇本人。黃矢口否認與生命人壽存在任何關系，并拒絕了記者的采訪要求。

主業低迷 無奈的多元化嘗試

除了以金融城項目在各地進行商業地產開發外，張峻和他的生命人壽也在能源、化工等領域四處出擊。從投資額度上分析，張峻對能源領域最為看好。2012年的5月18日，富德（常州）能源化工發展有限公司在常州市新北工業園區開工奠基。根據報道顯示，其為年產量100萬噸的甲醇制烯烴及下游衍生產品項目，總投資2.73億美元，將于2014年12月開始生產；2012年的9月24日，生命人壽的母公司富德集團與吉林大學就頁巖油氣勘探開發簽訂了戰略合作協議；2012年7月，長春生命金融城開工建設的同時，富德集團又宣布在吉林松原市投資59億建設20萬噸/年EVA項目；2013年3月，生命人壽又在深圳注資10億設立全資子公司—深圳市前海富德能源投資控股有限公司。5月，該公司受讓了富德集團持有的富德（松原）能源化工有限責任公司100%股權。今年5月，大連市政府代表團在深圳開展經貿交流活動期間，生命人壽最終決定在大連長興島投資建設甲醇綜合利用基地和生態健康城項目，并有意在大連市建設面向東北地區市場的總部大廈。據內部工作人員透露，富德集團購買一項所謂的能源方面的核心專利，具有良好的技術優勢。但具體細節，不得而知。“保險和實業相結合。這也是集團化經營的戰略。目前也成立了財險、資產管理公司，現在正在籌備成立保險中介集團。”黃守巖向記者向記者表示。而實際上，生命人壽頻繁多元化，或是主業低迷所致。生命人壽其2012年實現保費業務收入244.94億元，同比僅微增4.83%。但去年的退保金為26.42億元，退保金占保費收入的10.79%。這一數字與同期相比劇增逾十億元，同比增加63.39%。今年上半年的形勢也并未有好轉。2012年11月至2013年5月，生命人壽的保費收入也呈現下滑狀態。今年前5個月，實現保費收入95.73億元，但2012年則達到118.74億元，同比下滑幅度19.37%。并且，生命人壽多次被曝光存在違規行為。今年5月，重慶保監局對生命人壽開出罰單。前者在檢查中發現，2011年底至2012年初，生命人壽重慶分公司培訓講師黃霖在互聯網上聯系不法人員，非法進入“保險中介監管系統”，為沒有通過保險代理人資格考試的人員錄入保險代理人資格證書號碼。身為生命人壽掌舵人的張峻，地產商人出身。而在他掌控之下的生命人壽，也越來越像是一家房地產公司。2006年，張峻進入生命人壽后，通過增資擴股等動作牢牢掌控了生命人壽。外界不禁好奇，其不斷增資擴股的資金到底源自何處？猜測四起，不一而足，甚至有人直言“張峻也不過是資本代言人而已，背后還有大佬身影”。就算是對此種傳言，張峻也始終保持“不回應”的低調行事風格，留待外人一個又一個的問號。在記者的采訪過程中，多名在生命人壽工作多年的內部人士對張峻經歷也知之甚少，感嘆“難見張老板的身影”。梳理近來的諸多公開報道，少在公司露面的張峻，近年來卻屢屢成為了地方政府的座上賓。隨之而來便是投資額巨大的生命金融城的“遍地開花”。生命金融城項目落地還基本保持以下一個路徑：先期，張峻所謂響應地方政府招商引資號召，前往實地考察，簽訂投資框架協議；而后，再通過各種名目低價拿地，行商業地產之實，并且土地成本極為低廉。且，其拿地過程不甚透明，充滿狐疑—在東莞，科研用地用作他途；在襄陽，涉嫌內定拿地……除上述外，生命人壽大量資金押注房地產，也無法抗拒周期長、不穩定因素多等困擾。我們不禁要擔心，這些是否已經超出了生命人壽所能承受的極限。掌舵人張峻，到底能用其豪放且有失透明的財技，支撐生命人壽所行多久呢？

#生命人壽 #金融城

2024-12-02 17:53:05

行業資訊 2011壽險公司排名及罰款情況

摘要：2011年，中國保險業迎來入世的第十個年頭，但在近年來的連續高速增長后，中國保險業在這一年首次遭遇坎坷。這一年，受銀保新政和銀行理財產品的沖擊，中國保險業增速全面放緩，前11個月全行業保費收入同比減少182.74億元，三大險企保費增速屢創新低。這一年，壽險保費收入增長低迷，退保率持續上升；財險業則在經濟趨冷、汽車銷量放緩的情勢下取得快速增長。這一年，即使經歷重大人事更替，保監會整肅行業紀律的決心和舉措依舊強硬，對違規企業和個人持續保持高壓態勢。2011中國保險公司罰單排行榜顯示，保監會及其派出機構今年來開出的罰單中，壽險公司占據513席，總罰金2428.85萬元，財險公司占據461席，總罰款金額達到3422.7萬元。其中中國人民財產保險股份有限公司無論是罰單數量還是總罰款金額上均大幅超過平均水平，數量與金額都占據全部財險公司總數的三分之一，同時，人保財險也是榜單上唯一一家罰單數量過百的公司。累計罰單數量前三名的保險公司分別是：人保財險、中國人壽和人保壽險；累計罰單金額前三名的保險公司分別是人保財險、平安財險和中國人壽。2011中國保險公司罰單排行榜中，在財壽險公司各自所占罰單比重中，壽險公司占據513席，總罰金2428.85萬元，財險公司占據461席，總罰款金額達到3422.7萬元，總量上來講，壽險收到的罰單數量略多，而財險受到的罰款金額則更多。整理罰單處罰結果可以看出，在最嚴厲的6張罰單中，有5張罰單均來自財險公司，充分說明財險公司違規案件性質比較嚴重，這和近年來財險公司發展勢頭兇猛有著密不可分的關系。另外，在受到今年銀保新政出臺和貨幣政策等因素影響壽險公司發展乏力的情況下，雖然總罰款金額比財險少1000萬，壽險公司收到的罰單卻比財險公司還多，顯示絕大部分壽險公司管理仍不規范，導致違規問題不斷涌現。2011壽險公司排名情況（按保費收入排名）：1、中國人壽；2、太保壽險；3、平安壽險；4、新華人壽；5、泰康人壽；6、太平人壽；7、建信人壽；8、天安人壽；9、光大永明；10、民生人壽2011財險公司排名情況（按2011保費收入排名）：1、中國人保；2、大地財險；3、 出口信用；4、中華聯合；5、太保財險；6、平安財險；7、華泰保險；8、天安財險：9、大眾保險：10、華安保險

#保險公司 #人壽保險 #保險排名

2024-12-02 17:53:05

實事資訊 泰康人壽保險公司大連分公司地址

摘要：泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經中國人民銀行批準成立的全國性、股份制人壽保險公司，公司總部設在北京。在以董事長兼首席執行官陳東升為核心的專業化、國際化的管理團隊領導下，泰康人壽發展迅速。目前已在全國設立了北京、上海、湖北、山東、廣東等32家分公司，200多家中心支公司，2500營銷服務網點，成功完成全國性經營網絡的搭建。大連泰康人壽向 “身邊好人”捐贈保險2012年6月，由中宣部、中央文明辦主辦的“學雷鋒·在行動”--全國道德模范與身邊好人（遼寧）現場交流活動在大連電視臺演播大廳舉行，郭明義等全國道德模范出席活動。為表達對上述道德模范和身邊好人的關愛，由泰康人壽大連分公司代表大連保險業向郭明義等全國道德模范、“中國好人榜”好人、省市道德模范36人捐贈總計保額840.5萬元的意外傷害保險和意外傷害醫療保險。2006年，共青團大連市委員會、大連市青年志愿者協會聯合授予大連保監局團委“大連市青年志愿者行動優秀組織獎”，授予泰康人壽大連分公司青年志愿者協會“大連市青年志愿者行動優秀集體”。泰康人壽大連分公司總經理郝林郝林1992 年加入壽險行業，曾任平安人壽（微博）秦皇島中支總經理助理，泰康人壽（微博）唐山中支總經理、河北分公司副總經理，2010 年8 月至今擔任大連分公司總經理。2011 年，郝林率領的泰康人壽大連分公司及時切換發展軌道，全面轉向以價值為發展核心，挺進大連壽險市場前三，成為系統內僅有的超計劃達成任務的四家分公司之一。2011 年，大連泰康全年達成規模保費6.99 億元；實現了個險、電話營銷、續期三個系列的同比20% 以上的正增長；新單價值達成117% ；費差結余超千萬；投產比、勞產率、合規經營等各項指標均得到進一步優化，為公司節約并創造價值的同時，圓滿實現分公司“信心年”戰略目標。公司業務穩步發展同時，勇于承擔社會責任，多次參與社會公益活動，并支持成立了莊河義工站，成為當地保險業唯一一家保險公司義工站，多次開展為當地退役軍人服務、捐助貧困學子等慈善活動。泰康人壽保險股份有限公司（大連分公司）地址：大連市中山區吉慶街61號電話：0411-82813222、 0411-82553316

#泰康人壽

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行業資訊 太平洋人壽保險“坐享服務”提升客戶體驗

摘要：接觸到一個新的領域，很多專業名詞我們都不了解，例如購買保險，新手投保都不知道該如何選擇？這時候客服人員起到了關鍵性的作用，因此，客服質量好壞至關重要。案例：遼寧客戶沈先生投保了多家保險公司的產品，也曾多次接受過保險公司的電話回訪，以往的印象就是例行公事和機械式的詢問。最近，沈先生投保了太平洋壽險“鴻發年年”產品并接受該公司95500服務熱線的電話回訪后，感覺95500電話服務跟以往大不一樣。回訪人員除了針對性地詢問一些問題外，還對他提出的紅利分配等問題進行了非常耐心細致地解答，打消了他在購買之初對分紅型產品的疑慮。浙江客戶趙先生由于年齡較大，普通話也不太標準，以前每次給保險公司打電話想詢問一些有關保險的問題，總是不適應服務人員過快的語速，常無法完全聽清問題，溝通起來覺得很累。最近他投保了太平洋壽險“金享人生”，明顯感到95500電話回訪人員的語速適中、語氣親切、語調平和，自己完全能夠領會到電話服務人員對保險產品所作的解釋與說明。趙先生誠懇地表示：“這樣因人而異的服務非常好！適合我們老年人的特點，語速慢下來了，解釋更耐心了，溝通起來很順暢。”這兩個案例，體現了太平洋人壽保險最近推出并實施一系列電話服務轉型舉措的實效，該公司在“轉變服務意識、提升業務能力、增加資源支持、積累管理經驗、完善溝通機制”等關鍵環節所采取的措施，已使電話服務質量在原有基礎上實現了升級。作為銷售服務完成后的一個至關重要的服務環節，太平洋壽險的電話回訪讓客戶從電話服務人員的聲音中，聽到了一種“發自內心的微笑”。2010年1月，太平洋人壽保險95500電話服務實現了全國集中，在“一個號碼，一個平臺，產、壽險公司各自運行”的運作模式下，太平洋人壽保險實現了全國各地分支機構的電話服務資源的整合與統一調度。經過幾年的運作與優化，太平洋壽險圍繞“關注客戶需求，改善客戶界面，提升客戶體驗”的戰略轉型使命，使95500電話服務能力實現了質的飛躍。從今年前8個月電話服務關鍵指標達成情況及客戶反饋來看，太平洋人壽保險查找到自身電話回訪服務體驗需要進一步提升的一些關鍵問題，具體表現在回訪話語不夠簡明扼要、用詞過于專業、服務人員語速快、回訪過程較為機械等。針對電話服務中存在的問題，太平洋人壽保險確定了電話服務轉型的主攻方向。8月1日，太平洋人壽保險“坐享服務”福州客戶體驗中心正式投入使用。作為太平洋保險“以客戶需求為導向”戰略轉型落地項目之一，太平洋壽險客戶體驗中心以創新性的思維顛覆了傳統的柜面服務模式，開創性地打造了“智能移動柜面、坐享服務體驗”的保險服務門店，實現了“以柜員為中心”到“以客戶為中心”的服務模式的轉變。太平洋人壽保險首批“坐享服務”門店的開業，開啟了中國金融服務史的嶄新一頁，引領了保險行業客戶服務的新模式，確立了行業客戶服務新標準。坐享服務在太平洋壽險客戶體驗中心，客戶看不到封閉式柜臺，只有明亮、溫馨的大廳及舒適的沙發。客戶與服務人員實現了“面對面、零距離”服務，客戶“坐享”成為主要的服務模式。“坐享式服務”的創新不僅讓客戶眼前一亮，更讓客戶感受到與眾不同的服務體驗，給客戶以家一般的溫馨感覺。除為客戶提供坐享服務外，客戶體驗中心還有為客戶提供網上自助服務功能的自助服務區，配備輕巧靈便健康體檢儀器的健康體驗區，可提供掃描、打印、復印等服務的商務中心，配有“神行太保”智能移動系統的理財顧問區，可為客戶提供糖果、飲品的自助飲品服務區以及為VIP客戶提供專門服務的尊享區等。每個區域職責明確，實現了客戶分層、業務分流、功能分區的服務轉型。智能移動保全基于iPad開發的太平洋壽險保全GPS智能移動柜面系統成為客戶體驗中心“坐享服務”模式的技術基礎。在太平洋壽險客戶體驗中心，傳統的臺式電腦被客戶經理手里的平板電腦所取代。輕便、高科技的平板電腦配上公司最新開發的保全GPS智能移動柜面系統，讓業務受理更加簡便、快捷，客戶可以直觀看到業務辦理的全過程。不僅如此，所有46項保全業務均不需要客戶填寫變更申請書，同時支持客戶多張保單相同業務類型的批處理，因此客戶只需在一張批改單上簽一次名確認即可。據太平洋壽險相關工作人員介紹，今年底，保全GPS項目在該公司推廣完成后，將實現異地保全服務，使客戶在太平洋壽險任一對外營業網點，均可快速辦理保全業務。人性化服務太平洋壽險客戶體驗中心內設置了該公司最新研制的AMS門店容量管理系統，通過智能化的系統管理拉近了客戶與服務人員的距離。該系統將客戶身份識別前置，只要客戶在進門后刷一下二代身份證，門店內服務人員便可查詢到客戶的投保信息，進而更快更好地為客戶提供相關服務。此外，AMS門店容量管理系統還可以迅速識別VIP客戶，以便服務人員直接把VIP客戶引領至尊享區辦理相關業務。
 

#保險案例 #太平洋人壽

2024-12-02 17:53:05