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根據《保險法》和中國保險監督管理委員會《保險營銷員管理規定》，保險營銷員從事保險營銷活動必須取得保險代理從業人員資格證書（以下簡稱“資格證書”）和所屬保險公司發放的展業證書，才能具備從業條件，依法合規開展保險代理業務。本文將介紹保險營銷員資格認定及查詢方法。

保險營銷員

保險營銷員是指取得中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）頒發的資格證書，為保險公司銷售保險產品及提供相關服務，并收取手續費或傭金的個人。是以保險這一特殊商品為客體，以消費者對這一特殊商品的需求為導向，以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心，運用整體營銷或協同營銷的手段，將保險商品轉移給消費者，以實現保險公司長遠經營目標系列活動的從業人員。

保險營銷員從業資格認定

保險營銷員必須通過國家保險會的資格考試，考取《代理資格證書》，簽訂《代理合同書》，取得《展業證》才能具備從業條件，才能依法合規開展保險代理業務。

考取《代理資格證》

根據《保險營銷員管理規定》第六條規定：從事保險營銷活動的人員應當通過中國保監會組織的保險代理從業人員資格考試，取得《保險代理從業人員資格證書》（簡稱《代理資格證》）。《代理資格證》是中國保監會對個人具有從事保險營銷活動資格的認定，由中國保監會統一印制。保險代理從業人員資格考試由保監會、中央廣播電視大學聯合組織。一般采取集體報名方式，由各保險公司或經保險公司委托的保險行業協會統一向所屬考點組委會報名。《代理資格證》有效期為三年。每年參加由保險公司組織的保險繼續教育，有效期過后須重新換證或重考。

簽訂《代理合同書》

保險營銷員取得《代理資格證》后，需與保險公司簽訂《個人代理人保險代理合同書》（簡稱代理合同書）。

取得《展業證》

根據《保險營銷員管理規定》第十九條規定：《代理資格證》持有人應當取得所屬保險公司發放的《保險營銷員展業證》（簡稱《展業證》），方可從事保險營銷活動。《展業證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明，由中國保監會監制。 保險公司向《代理資格證》持有人發放《展業證》前，應當向當地保險行業協會辦理該持有人《展業證》的登記注冊。

保險營銷員資格查詢方式

1. 網站查詢：登陸保險中介監管系統網站，點擊網站首頁右側中部的“查詢平臺”，在“資格證書持有人”或“營銷員”模塊中任意輸入姓名、身份證件號碼、資格證書號碼或展業證編號四個查詢條件中的一個，即可實現對資格證書或展業證書相關信息的查詢。
2. 電話查詢：查詢號碼為010-58369090，電話接通后用戶按照語音提示輸入指令即可進行資格證書或展業證書信息查詢。

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